2021年最值得投资的10只基金(哪些基金值得布局)

“现在到了该进场的时候了吗?”这个问题的答案我认为是没有太多争议的。

最近的市场开启震荡反弹模式,截至5月26日收盘,上证指数继续站稳在3100点上方,相较于外盘而言,近期的市场表现十分强势。

很多同学来问我:“现在的市场稳定了吗?到了该进场的时候了吗?”我认为这个答案已经非常明显了,无论从近期A股的独立行情来看,还是从北向资金的流向来看,甚至是政策面、基本面等都说明目前市场已经进入到了右侧布局点.

当然,底部并不是一蹴而就的,虽然未来还有上下震荡的可能,但现在布局的性价比无疑非常高,未来市场继续上涨的概率是比较大的

而如果你问我,哪些基金值得现在去布局呢?我认为“固收+”基金是一个值得布局的品种。

为什么现在值得布局“固收+”?

先跟大家说一下,什么是“固收+”基金。

所谓的“固收+”基金,就是这只基金会将资金分成两部分,大部分仓位投资的还是固定收益产品,比如债券、国债等等,小部分仓位则会投资权益市场,比如股票、可转债等等。

为什么说现在值得投资“固收+”基金?因为它的优势就是“进可攻、退可守”。

当下这种行情,虽然股市已经开始走强,而且长期继续震荡上行的概率比较大,但短期仍有较大的不确定性,短期震荡在所难免,所以“固收+”基金用小仓位投资权益市场比较合适,而大部分的仓位投资固定收益产品则保证了自己的收益。

一般来说,“固收+”基金我更建议用来当作底仓,起到压舱石的效果,配置的比例一般在60%~70%比较合适,当然了,如果未来市场开始走出单边上涨行情的话,那么再适当降低比例也不是不可以。

哪些“固收+”基金值得关注?

相信看完了上面的介绍,大家也知道为什么现在值得布局“固收+”基金了。

这里需要重点提示一点,并不是所有的“固收+”基金都值得布局,不同的“固收+”基金之间的表现相差是非常远的,例如某只“固收+”基金,最近半年的收益率就为-18.32%,表现甚至都不如很多的股票型基金,根本起不了“固收+”的效果。

市场进入右侧布局位置,哪些基金值得布局?

所以,选择一只好的“固收+”基金是非常重要的。

那么,哪只“固收+”基金值得关注呢?我特地从腾讯理财通、支付宝等基金销售平台选取了一些热销的“固收+”基金进行近期反弹表现、近一年、风险控制等角度进行横向对比。所选的这些基金各有千秋,同时又十分具有代表性,有的是成立十数年的老牌基金,有的是近两年规模快速膨胀的热门“固收+”,有的是屡次获奖的“明星基金”。结果如何?

证券简称

基金经理

近半个月业绩

近一个月业绩

近一年业绩

近一年最大回撤

鹏华招华一年持有A

汪坤,杨雅洁

0.6206

0.9385

3.9422

-1.8359

天弘永利债券B

姜晓丽,张寓,杜广,赵鼎龙

0.5724

1.0299

8.0857

-3.4103

易方达磐泰一年持有A

张雅君,林虎

0.348

0.4032

2.2488

-1.6635

易方达增强回报B

王晓晨

0.7413

0.7413

3.2156

-3.2093

工银瑞信产业债A

何秀红

0.589

0.7869

-0.13

-4.3726

招商瑞文A

王垠,余芽芳

0.2775

0.7709

0.8288

-4.3889

南方安泰A

孙鲁闽,杨旭

0.7538

0.9923

0.3522

-4.456

招商安华A

侯杰,王娟娟

1.0484

1.8728

3.4739

-5.1752

(数据来源:Wind,统计区间2021.05.31-2022.05.31)

通过对比发现,发现鹏华招华一年持有期混合基金或者是一个不错的投资选择。

为什么这么说呢?首先我们来看一下对于基金最重要的收益率方面。

从数据来看,鹏华招华一年持有期混合基金是比较符合“进可攻、退可守”这个特点,虽然经历了这两年市场的大幅回调,但截至5月31日,鹏华招华一年持有A最近一年的收益为3.94%,不但远远跑赢沪深300指数-23.11%的收益,也远远跑赢偏债混合型基金指数-0.10%的走势。在剧烈震荡的市场中还能取得正收益,足以证明其质地之优秀。

市场进入右侧布局位置,哪些基金值得布局?

(数据来源:Wind,统计区间2021.05.31-2022.05.31)

而和“固收+”基金中其他表现不错的竞品相比,鹏华招华的整体表现也非常突出,近期业绩反弹幅度、近一年业绩数据都超过了一些老牌的、规模比较大的“固收+”基金,如南方安泰A、招商安华A等等。

当然,除了收益之外,这只基金在控制回撤、控制风险等方面也可圈可点,具体数据方面,近一年,鹏华招华的标准差仅为1.77%,夏普比率仅为1.36,最大回撤率则仅为1.84%,这些数据表现超越了大部分同类偏债混合型基金。

市场进入右侧布局位置,哪些基金值得布局?

(数据来源:Wind,统计区间2021.05.31-2022.05.31)

除此以外,我认为这只基金的经营理念也比较贴合“固收+”基金的运作逻辑。

汪坤是这只基金的基金经理,先后担任信用策略研究员、高级债券研究员、基金经理,在信用风险把控方面有较为深入的研究。

在对外采访中,汪坤也对外说过自己管理基金的理念:管理固收产品时,并不过度追求权益仓位的弹性收益,而是将寻找低波动率的资产配置比例、有效控制回撤放在首位。同时出于组合稳定性考虑,会通过精细化的管理,严格控制股票仓位及严格管理债券久期,从而提高组合的长期收益回报。

从整体来看,我认为,鹏华招华是一只比较优秀的“固收+”基金,相信投资这=样优秀的基金,最后可以带给我们不错的收益.

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